Gehen Sie bei der Bewertung von Kundenverhalten oder anderen ungewöhnlichen Situationen, die während einer Transaktion auftreten können, mit gesundem Menschenverstand und angemessener Vorsicht vor. Sie wissen, welche Art von Verhalten für Ihre Branche normal ist. Differenzierung oder eigenartiges Verhalten beweisen aber noch keine kriminelle Aktivität. Die Erfahrung der Card Association legt jedoch nahe, dass Transaktionen mit mehreren Risikoelementen bedeuten könnten, dass Sie das Ziel eines Betrugsprogramms sind. Diese beinhalten:
- Kauf von hochwertigen oder großen Warenmengen ohne Rücksicht auf Größe, Stil, Farbe oder Preis.
- Keine Fragen stellen oder die kostenlose Lieferung von großen Gegenständen (z. B. schweren Geräten oder Fernsehgeräten) oder hochwertigen Einkäufen verweigern.
- Der Versuch, Vertriebsmitarbeiter während einer Transaktion abzulenken oder unter zeitlichen Druck zu setzen.
- Einkäufe tätigen, das Geschäft verlassen und dann zurückkehren, um weitere Einkäufe zu tätigen.
- Einkäufe entweder bei Eröffnung des Geschäfts oder kurz vor Schließung.
Sie sollten Prozesse einrichten, um auf verdächtige Transaktionen reagieren zu können. Ihre Vertriebsmitarbeiter sollten mit diesen Prozessen vertraut sein und regelmäßig geschult werden. Wenn sie sich in Bezug auf einen Karteninhaber oder eine Transaktion unwohl oder misstrauisch fühlen, sollten sie sich an die Prozesse für Händler halten und entsprechend reagieren und/oder uns kontaktieren.