Use o bom senso e a precaução adequada para avaliar qualquer comportamento do cliente ou outras situações irregulares que podem ocorrer durante uma transação. Você sabe que tipo de comportamento é normal para o seu negócio. Um comportamento diferente ou peculiar não prova atividade criminosa. Contudo, a experiência da Associação de Cartões sugere que transações com vários sinais de risco podem significar que pode estar a ser alvo de um esquema de fraude. Estes incluem:
- Compra de alto valor ou em grandes quantidades, sem preocupação com tamanho, estilo, cor ou preço.
- Não fazer perguntas ou recusar a entrega gratuita de itens grandes (por exemplo, aparelhos pesados ou televisões) ou de compras de alto valor.
- Tentar distrair ou apressar a equipa de vendas durante uma transação.
- Fazer compras, saindo da loja e voltando para fazer compras adicionais.
- Fazer compras mesmo no horário de abertura da loja ou imediatamente antes do fecho.
Você deve estabelecer procedimentos para responder face a transações suspeitas. A sua equipa de vendas deve estar familiarizada com estes mesmos procedimentos e receber formação regular acerca deles. Se a equipa se sente desconfortável ou se suspeita do titular do cartão ou transação, devem aderir aos procedimentos da loja e responder de acordo com os mesmos e/ou entrar em contato connosco.