Internetul oferă oportunități suplimentare pentru escrocherii „virtuale”. Trebuie sa știi ce fel de comportament este normal pentru linia ta de business. Comportamentul diferențiator sau particular nu dovedește activitate infracțională. Cu toate acestea, experiența Card Association sugerează că tranzacțiile cu mai multe indicatoare de risc ar putea însemna că puteți fi ținta unei scheme de fraudă. Acestea includ:
- Comenzi mai mari decât cele normale. Deoarece cardurile furate sau numerele de cont au o durată de viață limitată, infractorii trebuie să maximizeze dimensiunea achiziției lor.
- Cumpărător pentru prima dată. Infractorii caută mereu noi comercianți din care să fure.
- Comenzi care includ mai multe soiuri cu același articol. Având multiplu din același articol crește profitul infracționalului.
- Comenzi alcătuite din articole „cu bilet mare”. Aceste elemente au o valoare maximă de revânzare și, prin urmare, potențial maxim de profit.
- Expediere „Rapid” sau „overnight”. Infractorii își doresc obiectele obținute în mod fraudulos cât mai curând posibil pentru revânzarea cât mai rapidă și nu sunt preocupați de taxe suplimentare de livrare.
- Transport în afara țării comerciantului. Există momente în care tranzacțiile frauduloase sunt livrate către infractori frauduloși în afara țării de origine.
- Comenzi de la adrese de Internet care utilizează servicii de e-mail gratuite. Aceste servicii de e-mail nu implică nicio relație de facturare și, adesea, nici o cale de audit și nici o verificare a faptului că un deținător legitim de card a deschis contul.
- Tranzacții cu numere de cont similare. Poate indica numerele de cont utilizate au fost generate folosind software-ul disponibil pe Internet.
- Expediere către o singură adresă, dar tranzacții plasate pe mai multe carduri. Ar putea implica un număr de cont generat folosind software special sau chiar un lot de carduri furate.
- Tranzacții multiple pe un card pe o perioadă foarte scurtă de timp. Ar putea fi o încercare de a „derula cardul până la închiderea contului.
- Mai multe tranzacții pe un card sau un card similar cu o singură adresă de facturare, dar mai multe adrese de expediere. Ar putea reprezenta o activitate organizată, mai degrabă decât un individ la locul de muncă.
- Pentru tranzacții online, mai multe carduri utilizate de la o singură adresă IP (Internet Protocol). Mai mult de una sau două cărți ar putea indica o schemă de fraudă.
Ar trebui să stabiliți proceduri pentru a răspunde tranzacțiilor suspecte. Personalul dumneavoastră de vânzări ar trebui să fie familiarizat cu aceste proceduri și să primească instruire periodică cu privire la acestea. Dacă se simt inconfortabil sau suspect în privința unui deținător sau a unei tranzacții, ar trebui să respecte procedurile magazinului și să răspundă în consecință și / sau să ne contacteze.
Pentru tranzacții suspecte de comandă prin poștă / telefon, puteți considera că procedura dvs. include:
- Apeluri de verificare a deținătorului de card. Contactarea directă a clienților nu numai că reduce riscul de fraudă, dar creează și încrederea și loialitatea clienților. Procedurile dvs. de verificare ar trebui să abordeze atât nevoia de a identifica frauda, cât și de a lăsa clienții legitimi cu o impresie pozitivă asupra companiei dvs.
- Utilizați asistența în director sau instrumente de căutare pe Internet pentru a găsi numărul de telefon al deținătorului de card. Nu folosiți numărul de telefon dat pentru o tranzacție suspectă.
- Confirmați tranzacția, rezolvați eventualele discrepanțe și anunțați titularul cardului că efectuați această confirmare ca protecție împotriva fraudei